Capacité des Intermédiaires en Assurance avec Accompagnement Créateur
Pour accéder à la profession de courtier en assurance, formez-vous et bénéficiez d'un accompagnement dédié à la création de votre cabinet. Répondez aux critères de capacité professionnelle (art. R514-5 du Code des Assurances) tout en préparant votre projet entrepreneurial.
Public Visé
Toute personne souhaitant exercer une activité d’intermédiaire en assurance avec un projet de création. Toute personne souhaitant devenir courtier(e) ou mandataire d’intermédiaire en assurance. Toute personne souhaitant développer ses compétences dans la distribution de produits d’assurance. Toute personne souhaitant être immatriculée auprès de l’Orias et exercer indépendamment dans le secteur des assurances.
Prérequis
- •Maîtriser la langue française
- •Pouvoir accéder et naviguer sur une page web
Objectifs de la formation
Objectifs Pédagogiques
- Répondre aux exigences du livret de formation posées par la loi pour les courtiers en assurance (délivrance du livret niveau I)
- Acquérir les connaissances nécessaires pour pouvoir exercer une activité indépendante d'intermédiaire en assurance
- Développer ses compétences dans la distribution de produits d'assurance
- Définir les points stratégiques de l'ouverture d'un cabinet de courtage
Résultats attendus
- 1Expliquer l’organisation du marché de l’assurance et le fonctionnement des opérations d’assurance
- 2Maîtriser les principes techniques et juridiques des grandes familles de produits (personnes, vie, IARD/RC)
- 3Identifier les garanties adaptées aux besoins des clients (personnes, IARD, collectif) et chiffrer une cotisation simple.
- 4Rédiger une proposition commerciale conforme et observer les processus des obligations réglementaires de l’intermédiaire
- 5Appliquer les règles de devoir de conseil et de gestion des réclamations (relation client)
- 6Préparer un dossier et la démarche en vue d’une immatriculation ORIAS
- 7Préparer et fournir les documents nécessaires aux audits réglementaires (ACPR, ORIAS) pour assurer la pérennité de l’activité.
- 8Appliquer les règles du code des assurances, du RGPD, et de la LCB-FT pour assurer une activité conforme et sécurisée.
- 9Atteindre une autonomie complète dans la gestion du cabinet, avec un objectif de rentabilité et d’expansion progressive
Modalités d'accès
- Durée & Rythme
- 154 Heures (minimum requis)
Accès 7j/7, 24h/24 pendant 6 mois - Modalités
- Formation distancielle asynchrone
Accompagnement par formateur dédié - Tarif
- 1 300 €
- Sanction
- Livret de Stage IAS Niveau I
Attestation de Formation
Habilitation - Condition d’inscription
- Entretien téléphonique préalable (joindre Sarah au 06 71 79 30 11)
- Délais d'inscription
- Entrée et sortie permanentes.
10 jours ouvrés incompressibles entre la prise de contact et le début de la formation. - Moyens pédagogiques
- E-learning avec QCM, documents ressources, et session personnalisée créateur.
Programme détaillé
Un parcours complet structuré en 5 unités + un module créateur pour maîtriser l'ensemble des compétences requises.
Cette unité pose les fondamentaux économiques, juridiques et pratiques du secteur de l’assurance.
Objectifs de compétences
- ▪Connaître le rôle économique, social et juridique de l’assurance (acteurs, marchés, réassurance).
- ▪Identifier les principales catégories de produits (personnes / biens / responsabilité ; individuels / collectifs ; obligatoires / facultatifs).
- ▪Expliquer le cadre réglementaire et institutionnel (ACPR, ORIAS, Code des assurances) et les obligations de l’intermédiaire.
- ▪Appliquer les règles élémentaires de déontologie et de relation client (information précontractuelle, devoir de conseil).
- ▪Repérer les enjeux contemporains (RSE, RGPD, cybersécurité) et leur incidence opérationnelle.
Programme
Cette unité traite des produits de protection des personnes et de leurs règles spécifiques.
Objectifs de compétences
- ▪Décrire les garanties principales (incapacité, invalidité, décès, dépendance, santé) et leur articulation avec la sécurité sociale.
- ▪Analyser une situation individuelle pour déterminer les garanties pertinentes et les exclusions applicables.
- ▪Calculer les modalités basiques de prestation et expliquer les principes de tarification.
- ▪Appliquer les règles de souscription.
Programme
Cette unité examine les contrats d’épargne et de prévoyance vie.
Objectifs de compétences
- ▪Expliquer les finalités des contrats d’assurance-vie et les différentes catégories de contrats.
- ▪Identifier les conséquences fiscales et successorales liées à l’assurance-vie.
- ▪Conseiller un client sur le choix d’un produit selon son profil patrimonial (prise en compte des besoins).
- ▪Gérer les opérations courantes : souscription, rachats, etc.
Programme
Cette unité décrit les spécificités des contrats souscrits au niveau collectif.
Objectifs de compétences
- ▪Comprendre les spécificités juridiques et pratiques des contrats collectifs.
- ▪Analyser la construction d’un régime collectif (financement, modalités d’adhésion).
- ▪Accompagner l’employeur dans le choix d’un dispositif collectif (ANI, Assurance de groupe).
Programme
Cette unité aborde la couverture des biens, la responsabilité civile et les risques professionnels.
Objectifs de compétences
- ▪Identifier les principaux contrats IARD et leurs garanties standard.
- ▪Apprécier et sélectionner le risque.
- ▪Proposer une tarification adaptée.
- ▪Connaître les spécificités des assurances des risques d’entreprises.
Programme
Session personnalisée d'aide et d'accompagnement à la création d'un cabinet de courtage et à la définition de son positionnement commercial.
Objectifs de compétences
- ▪Définir les points stratégiques de l'ouverture d'un cabinet de courtage.
- ▪Echanger sur le projet, les stratégies à adopter et les enjeux économiques.
- ▪Atteindre une autonomie complète dans la gestion du cabinet, avec un objectif de rentabilité et d’expansion progressive.
Programme
Suivi & Évaluation
Suivi de l'assiduité
Compteur de temps intégré à la plateforme pour certifier vos heures.
QCM d'entraînement
À la fin de chaque chapitre pour réviser et consolider les acquis.
Examen final
QCM d'1 heure en visio-conférence. Validation à partir de 70% de réussite.
💡 Prise en charge (CPF / OPCO)
Financement possible via OPCO ou CPF (MonCompteFormation.gouv.fr).
Note importante : Depuis Janvier 2026, un reste à charge de 103,20 € est applicable (réévaluable chaque année par le Ministère de l’Intérieur) pour les financements CPF.
Accessibilité (PSH)
Si vous êtes en situation de handicap, indiquez‑le dès que possible : nous étudions les adaptations nécessaires au parcours et une annexe peut être prévue après identification des besoins.
Une étude réalisée auprès de nos partenaires spécialisés en pré-inscription. Formulaire sur demande à adresser à Sarah.